■相場の上昇局面に強い 右肩上がりの相場が続いているときは、一括投資の方が投資金額が大きい分、つみたて投資よりも利益が大きくなります。 ■早い段階での複利効果(※)が期待できる 一括投資で手元のお金を早く投資に回し長く運用すれば、複利効果による資産の増加が期待できます。 ※運用で得た利益を元本に組み入れる(再投資する)ことで、利益分も運用されてさらに資産が増えていく効果のことです。

■つみたて投資に比べ下落した場合の損失が大きい 投資金額が大きい分、価格が下落したときの損失も大きくなります。 そのため、相場が大きく下落した際は、つみたて投資と比べ損失の回復に時間がかかります。 ■投資タイミングが運用成果を左右する 一括投資は、まとまった資金で行うことが多く、「お金が貯まったら投資を始めよう」と思っているとなかなか投資を始められず、投資機会を逃すことになる可能性があります。 また、高値圏で一括投資をしてしまった結果、損失を抱えることとなる場合もあり、投資タイミングの見極めが難しいという側面もあります。

■少額から始められる 最低投資金額は販売会社により異なりますが、まとまった資金がなくても少額から投資を始められます。 ■購入の手間がかからない 一度手続きをすれば定期的に一定額を自動でつみたてるので、購入の手間がかかりません。 ■購入時期の分散でリスクを軽減できる 購入タイミングを分散することで、一括投資と比べて高値づかみとなるリスクを軽減させることができます。 ※定期的に購入することで、安いときに買わなかったり、高いときにだけ買ってしまったりすることを避けられます。

■資産を増やすのに時間がかかる 少額の投資をコツコツ積み上げていく投資方法なので、資産を増やすのに時間がかかります。 購入した直後に価格が大きく値上がりしても、始めた当初は投資額が小さいので、一括投資に比べ資産はそれほど増えません。 なお、つみたて投資は将来の収益を保証したり、相場下落時における損失を回避するものではない点にご留意ください。